UNION DE CREDITO SALTILLO, S.A. DE C.V. 28/10/24 Pág. 1 Reporte B-1321 Estados Financieros - BALANCE GENERAL al 30 de septiembre del 2024 Concepto Descripción Saldo ____________________________________________________________________________________________________________________________ 100000000000 ACTIVO 84,098,929.88 110000000000 DISPONIBILIDADES 1,541,266.73 120000000000 INVERSIONES EN VALORES 27,287,464.26 120300000000 TÍTULOS CONSERVADOS A VENCIMIENTO 27,287,464.26 130000000000 CARTERA DE CREDITO VIGENTE 43,622,736.59 130100000000 Créditos comerciales 43,622,736.59 130107000000 Créditos comerciales sin restricción 43,622,736.59 130107040000 Documentados con garantía inmobiliaria 29,356,128.81 130107050000 Documentados con otras garantías 14,266,607.78 135000000000 CARTERA DE CREDITO VENCIDA 3,445,539.34 135100000000 Créditos vencidos comerciales 3,445,539.34 135106000000 Documentados con garantía inmobiliaria 3,045,539.34 135109000000 Documentados con otras garantías 400,000.00 129500000000 CARTERA DE CRÉDITO 47,068,275.93 139000000000 ESTIMACIÓN PREVENTIVA PARA RIESGOS CREDITICIOS -1,362,929.39 129000000000 CARTERA DE CRÉDITO (NETA) 45,705,346.54 128000000000 TOTAL DE CARTERA DE CRÉDITO (NETO) 45,705,346.54 140300000000 OTRAS CUENTAS POR COBRAR (NETO) 807,009.24 160000000000 PROPIEDADES, MOBILIARIO Y EQUIPO (NETO) 7,937,635.74 190000000000 OTROS ACTIVOS 820,207.37 190300000000 CARGOS DIFERIDOS, PAGOS ANTICIPADOS E INTANGIBLES 811,975.37 191600000000 OTROS ACTIVOS A CORTO Y LARGO PLAZO 8,232.00 200000000000 PASIVO 58,529,761.01 230000000000 PRÉSTAMOS BANCARIOS, DE SOCIOS Y DE OTROS ORGANISM 57,847,241.92 230200000000 DE CORTO PLAZO 12,493,526.51 230300000000 DE LARGO PLAZO 45,353,715.41 240000000000 OTRAS CUENTAS POR PAGAR 657,381.04 240100000000 ACREEDORES DIVERSOS Y OTRAS CUENTAS POR PAGAR 657,381.04 280000000000 IMPUESTOS Y PTU DIFERIDOS (A CARGO) 0.02 290000000000 CRÉDITOS DIFERIDOS Y COBROS ANTICIPADOS 25,138.03 400000000000 CAPITAL CONTABLE 25,569,168.87 450000000000 PARTICIPACIÓN CONTROLADORA 25,569,168.87 410000000000 CAPITAL CONTRIBUIDO 25,619,977.73 410100000000 Capital Social 40,000,000.00 410101000000 FIJO 39,000,000.00 410102000000 VARIABLE 1,000,000.00 410200000000 Capital social no exhibido -14,599,500.00 410201000000 FIJO -14,525,000.00 410202000000 VARIABLE -74,500.00 410700000000 APORTACIONES PARA FUTUROS AUMENTOS DE CAPITAL FORM 216,917.73 410400000000 PRIMA EN VENTA DE ACCIONES 2,560.00 420000000000 CAPITAL GANADO -50,808.86 420100000000 RESERVAS DE CAPITAL 371,080.27 420110000000 RESERVA DE CAPITAL 371,080.27 420300000000 RESULTADO DE EJERCICIOS ANTERIORES -8,106,643.20 421100000000 RESULTADO NETO 7,684,754.07 700000000000 CUENTAS DE ORDEN 374,567,135.17 750000000000 BIENES EN ADMINISTRACIÓN 203,682,338.35 771000000000 INTERESES DEVENGADOS NO COBRADOS DERIVADOS DE CART 3,391,562.47 780000000000 OTRAS CUENTAS DE REGISTRO 167,493,234.35 "El Saldo Histórico del Capital Social al 30 de septiembre del 2024, es de 25,400,500 de pesos Los Conceptos que aparecen en el presente estado se muestran de manera enunciativa mas no limitativa. "El presente Balance General, se formuló de conformidad con los criterios de contabilidad para Uniones de Crédito, emitidas por la H. Comisión Nacional Bancaria y de Valores, con fundamento en lo dispuesto por los artículos 65, 67 y 74 de la Ley de Uniones de Crédito, de observancia general y obligatoria, aplicados de manera consistente, encontrándose reflejadas las operaciones efectuadas por la Unión hasta la fecha arriba mencionada, las cuales se realizaron y valuaron con apego a sanas prácticas bancarias y a las disposiciones aplicables. El índice de Capitalización es de 59.01 % El presente Balance General fue aprobado por el Consejo de Administración bajo la responsabilidad de los directivos que lo suscriben". ________________________________________ ________________________________________ ________________________________________ C.P. JESUS HERIBERTO OYERVIDES SILLER C.P. HUGO ALEJANDRO GARCIA HEREDIA LIC. DIANA LUCIA ESPINOSA BARRON DIRECTOR GENERAL CONTADOR GENERAL AUDITOR INTERNO www.gob.mx/cnbv www.udcs.mx www.udcs.mx/reportes