UNION DE CREDITO SALTILLO, S.A. DE C.V. QUETZALCOATL NUM. 151 PLANTA ALTA COL. LOS PINOS BALANCE GENERAL AL 31 DE MAYO DEL 2024 (EXPRESADO EN PESOS) _____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________ A C T I V O P A S I V O Y C A P I T A L DISPONIBILIDADES 1,123,531 PRÉSTAMOS BANCARIOS, DE SOCIOS Y DE OTROS ORGANISMOS DE CORTO PLAZO 13,392,498 INVERSIONES EN VALORES DE LARGO PLAZO 42,230,161 55,622,659 TÍTULOS CONSERVADOS A VENCIMIENTO 20,897,893 20,897,893 ------------ ------------ ------------ ------------ OTRAS CUENTAS POR PAGAR CARTERA DE CREDITO VIGENTE ACREEDORES DIVERSOS Y OTRAS CUENTAS POR PAGAR 482,543 482,543 Créditos comerciales ------------ ------------ Documentados con garantía inmobiliaria 30,365,688 Documentados con otras garantías 15,171,765 IMPUESTOS Y PTU DIFERIDOS (A CARGO) 0 Sin garantía 1,509,625 TOTAL CARTERA DE CREDITO VIGENTE 47,047,078 CRÉDITOS DIFERIDOS Y COBROS ANTICIPADOS 10,054,929 ------------ ------------ TOTAL PASIVO 66,160,130 CARTERA DE CREDITO VENCIDA Créditos vencidos comerciales CAPITAL CONTRIBUIDO Documentados con garantía inmobiliaria 6,986,471 Capital Social 40,000,000 Documentados con otras garantías 1,253,117 Capital social no exhibido -14,599,500 TOTAL CARTERA DE CREDITO VENCIDA 8,239,588 APORTACIONES PARA FUTUROS AUMENTOS DE CAPITAL FORMALIZADAS 216,918 ------------ ------------ PRIMA EN VENTA DE ACCIONES 2,560 INCREMENTO POR ACTUALIZACIÓN DE LA PRIMA EN VENTA DE ACCIO 25,619,978 CARTERA DE CRÉDITO 55,286,666 ------------ ------------ ESTIMACIÓN PREVENTIVA PARA RIESGOS CREDITICIOS -1,860,632 CAPITAL GANADO RESERVAS DE CAPITAL 371,080 CARTERA DE CRÉDITO (NETA) 53,426,034 RESULTADO DE EJERCICIOS ANTERIORES -8,106,643 RESULTADO NETO 1,038,381 -6,697,182 TOTAL DE CARTERA DE CRÉDITO (NETO) 53,426,034 ------------ ------------ OTRAS CUENTAS POR COBRAR (NETO) 969,006 TOTAL CAPITAL CONTABLE 18,922,796 BIENES ADJUDICADOS (NETO) 1,101,275 PROPIEDADES, MOBILIARIO Y EQUIPO (NETO) 6,744,980 OTROS ACTIVOS CARGOS DIFERIDOS, PAGOS ANTICIPADOS E INTANGIBLES 811,975 OTROS ACTIVOS A CORTO Y LARGO PLAZO 8,232 820,207 ------------ ------------ ============ ============ TOTAL ACTIVO 85,082,926 TOTAL PASIVO Y CAPITAL CONTABLE 85,082,926 ============ ============ CUENTAS DE ORDEN CUENTAS DE ORDEN 389,710,250 BIENES EN ADMINISTRACIÓN 215,782,338 INTERESES DEVENGADOS NO COBRADOS DERIVADOS DE CART 7,827,986 OTRAS CUENTAS DE REGISTRO 166,099,926 "El Saldo Histórico del Capital Social al 31 de mayo del 2024, es de 25,400,500 de pesos Los Conceptos que aparecen en el presente estado se muestran de manera enunciativa mas no limitativa. "El presente Balance General, se formuló de conformidad con los criterios de contabilidad para Uniones de Crédito, emitidas por la H. Comisión Nacional Bancaria y de Valores, con fundamento en lo dispuesto por los artículos 65, 67 y 74 de la Ley de Uniones de Crédito, de observancia general y obligatoria, aplicados de manera consistente, encontrándose reflejadas las operaciones efectuadas por la Unión hasta la fecha arriba mencionada, las cuales se realizaron y valuaron con apego a sanas prácticas bancarias y a las disposiciones aplicables. El índice de Capitalización es de 36.23 % El presente Balance General fue aprobado por el Consejo de Administración bajo la responsabilidad de los directivos que lo suscriben". http:\\www.cnbv.gob.mx ________________________________________ ________________________________________ ________________________________________ C.P. JESUS HERIBERTO OYERVIDES SILLER C.P. HUGO ALEJANDRO GARCIA HEREDIA LIC. DIANA LUCIA ESPINOSA BARRON DIRECTOR GENERAL CONTADOR GENERAL AUDITOR INTERNO www.gob.mx/cnbv www.udcs.mx www.udcs.mx/reportes