UNION DE CREDITO SALTILLO, S.A. DE C.V. QUETZALCOATL NUM. 151 PLANTA ALTA COL. LOS PINOS BALANCE GENERAL AL 31 DE DICIEMBRE DEL 2023 (EXPRESADO EN PESOS) _____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________ A C T I V O P A S I V O Y C A P I T A L DISPONIBILIDADES 1,577,305 PRÉSTAMOS BANCARIOS, DE SOCIOS Y DE OTROS ORGANISMOS DE CORTO PLAZO 15,270,192 INVERSIONES EN VALORES DE LARGO PLAZO 38,855,797 54,125,989 TÍTULOS CONSERVADOS A VENCIMIENTO 6,498,800 6,498,800 ------------ ------------ ------------ ------------ OTRAS CUENTAS POR PAGAR CARTERA DE CREDITO VIGENTE ACREEDORES DIVERSOS Y OTRAS CUENTAS POR PAGAR 249,139 249,139 Créditos comerciales ------------ ------------ Documentados con garantía inmobiliaria 29,456,182 Documentados con otras garantías 19,581,968 IMPUESTOS Y PTU DIFERIDOS (A CARGO) 231,652 Sin garantía 1,409,561 TOTAL CARTERA DE CREDITO VIGENTE 50,447,711 CRÉDITOS DIFERIDOS Y COBROS ANTICIPADOS 17,393 ------------ ------------ TOTAL PASIVO 54,624,173 CARTERA DE CREDITO VENCIDA Créditos vencidos comerciales CAPITAL CONTRIBUIDO Documentados con garantía inmobiliaria 6,979,418 Capital Social 40,000,000 TOTAL CARTERA DE CREDITO VENCIDA 6,979,418 Capital social no exhibido -14,619,500 ------------ ------------ APORTACIONES PARA FUTUROS AUMENTOS DE CAPITAL FORMALIZADAS 216,918 PRIMA EN VENTA DE ACCIONES 2,560 CARTERA DE CRÉDITO 57,427,129 INCREMENTO POR ACTUALIZACIÓN DE LA PRIMA EN VENTA DE ACCIO 25,599,978 ------------ ------------ ESTIMACIÓN PREVENTIVA PARA RIESGOS CREDITICIOS -1,748,357 CAPITAL GANADO CARTERA DE CRÉDITO (NETA) 55,678,772 RESERVAS DE CAPITAL 248,737 RESULTADO DE EJERCICIOS ANTERIORES -10,431,171 TOTAL DE CARTERA DE CRÉDITO (NETO) 55,678,772 RESULTADO NETO 2,446,871 -7,735,563 ------------ ------------ OTRAS CUENTAS POR COBRAR (NETO) 885,524 TOTAL CAPITAL CONTABLE 17,864,415 BIENES ADJUDICADOS (NETO) 1,185,988 PROPIEDADES, MOBILIARIO Y EQUIPO (NETO) 5,841,992 OTROS ACTIVOS CARGOS DIFERIDOS, PAGOS ANTICIPADOS E INTANGIBLES 811,975 OTROS ACTIVOS A CORTO Y LARGO PLAZO 8,232 820,207 ------------ ------------ ============ ============ TOTAL ACTIVO 72,488,588 TOTAL PASIVO Y CAPITAL CONTABLE 72,488,588 ============ ============ CUENTAS DE ORDEN CUENTAS DE ORDEN 441,318,194 BIENES EN ADMINISTRACIÓN 214,159,338 INTERESES DEVENGADOS NO COBRADOS DERIVADOS DE CART 6,509,340 OTRAS CUENTAS DE REGISTRO 220,649,515 "El Saldo Histórico del Capital Social al 31 de diciembre del 2023, es de 25,380,500 de pesos Los Conceptos que aparecen en el presente estado se muestran de manera enunciativa mas no limitativa. "El presente Balance General, se formuló de conformidad con los criterios de contabilidad para Uniones de Crédito, emitidas por la H. Comisión Nacional Bancaria y de Valores, con fundamento en lo dispuesto por los artículos 65, 67 y 74 de la Ley de Uniones de Crédito, de observancia general y obligatoria, aplicados de manera consistente, encontrándose reflejadas las operaciones efectuadas por la Unión hasta la fecha arriba mencionada, las cuales se realizaron y valuaron con apego a sanas prácticas bancarias y a las disposiciones aplicables. El índice de Capitalización es de 37.01 % El presente Balance General fue aprobado por el Consejo de Administración bajo la responsabilidad de los directivos que lo suscriben". http:\\www.cnbv.gob.mx ________________________________________ ________________________________________ ________________________________________ C.P. JESUS HERIBERTO OYERVIDES SILLER C.P. HUGO ALEJANDRO GARCIA HEREDIA LIC. DIANA LUCIA ESPINOSA BARRON DIRECTOR GENERAL CONTADOR GENERAL AUDITOR INTERNO www.gob.mx/cnbv www.udcs.mx www.udcs.mx/reportes