UNION DE CREDITO SALTILLO, S.A. DE C.V. QUETZALCOATL NUM. 151 PLANTA ALTA COL. LOS PINOS BALANCE GENERAL AL 30 DE NOVIEMBRE DEL 2023 (EXPRESADO EN PESOS) _____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________ A C T I V O P A S I V O Y C A P I T A L DISPONIBILIDADES 922,542 PRÉSTAMOS BANCARIOS, DE SOCIOS Y DE OTROS ORGANISMOS DE CORTO PLAZO 15,120,650 INVERSIONES EN VALORES DE LARGO PLAZO 38,660,011 53,780,662 TÍTULOS CONSERVADOS A VENCIMIENTO 7,631,338 7,631,338 ------------ ------------ ------------ ------------ OTRAS CUENTAS POR PAGAR CARTERA DE CREDITO VIGENTE ACREEDORES DIVERSOS Y OTRAS CUENTAS POR PAGAR 624,290 624,290 Créditos comerciales ------------ ------------ Documentados con garantía inmobiliaria 29,930,224 Documentados con otras garantías 19,905,484 IMPUESTOS Y PTU DIFERIDOS (A CARGO) 138,687 TOTAL CARTERA DE CREDITO VIGENTE 49,835,708 ------------ ------------ CRÉDITOS DIFERIDOS Y COBROS ANTICIPADOS 27,125 CARTERA DE CREDITO VENCIDA TOTAL PASIVO 54,570,764 Créditos vencidos comerciales Documentados con garantía inmobiliaria 7,025,807 CAPITAL CONTRIBUIDO TOTAL CARTERA DE CREDITO VENCIDA 7,025,807 Capital Social 40,000,000 ------------ ------------ Capital social no exhibido -14,619,500 APORTACIONES PARA FUTUROS AUMENTOS DE CAPITAL FORMALIZADAS 216,918 CARTERA DE CRÉDITO 56,861,516 PRIMA EN VENTA DE ACCIONES 2,560 INCREMENTO POR ACTUALIZACIÓN DE LA PRIMA EN VENTA DE ACCIO 25,599,978 ESTIMACIÓN PREVENTIVA PARA RIESGOS CREDITICIOS -1,749,936 ------------ ------------ CARTERA DE CRÉDITO (NETA) 55,111,580 CAPITAL GANADO RESERVAS DE CAPITAL 248,737 TOTAL DE CARTERA DE CRÉDITO (NETO) 55,111,580 RESULTADO DE EJERCICIOS ANTERIORES -10,569,858 RESULTADO NETO 2,646,392 -7,674,730 OTRAS CUENTAS POR COBRAR (NETO) 899,416 ------------ ------------ BIENES ADJUDICADOS (NETO) 1,185,988 TOTAL CAPITAL CONTABLE 17,925,248 PROPIEDADES, MOBILIARIO Y EQUIPO (NETO) 5,924,941 OTROS ACTIVOS CARGOS DIFERIDOS, PAGOS ANTICIPADOS E INTANGIBLES 811,975 OTROS ACTIVOS A CORTO Y LARGO PLAZO 8,232 820,207 ------------ ------------ ============ ============ TOTAL ACTIVO 72,496,012 TOTAL PASIVO Y CAPITAL CONTABLE 72,496,012 ============ ============ CUENTAS DE ORDEN CUENTAS DE ORDEN 437,795,094 BIENES EN ADMINISTRACIÓN 214,159,338 INTERESES DEVENGADOS NO COBRADOS DERIVADOS DE CART 6,296,023 OTRAS CUENTAS DE REGISTRO 217,339,733 "El Saldo Histórico del Capital Social al 30 de noviembre del 2023, es de 25,380,500 de pesos Los Conceptos que aparecen en el presente estado se muestran de manera enunciativa mas no limitativa. "El presente Balance General, se formuló de conformidad con los criterios de contabilidad para Uniones de Crédito, emitidas por la H. Comisión Nacional Bancaria y de Valores, con fundamento en lo dispuesto por los artículos 65, 67 y 74 de la Ley de Uniones de Crédito, de observancia general y obligatoria, aplicados de manera consistente, encontrándose reflejadas las operaciones efectuadas por la Unión hasta la fecha arriba mencionada, las cuales se realizaron y valuaron con apego a sanas prácticas bancarias y a las disposiciones aplicables. El índice de Capitalización es de 37.65 % El presente Balance General fue aprobado por el Consejo de Administración bajo la responsabilidad de los directivos que lo suscriben". http:\\www.cnbv.gob.mx ________________________________________ ________________________________________ ________________________________________ C.P. JESUS HERIBERTO OYERVIDES SILLER C.P. HUGO ALEJANDRO GARCIA HEREDIA LIC. DIANA LUCIA ESPINOSA BARRON DIRECTOR GENERAL CONTADOR GENERAL AUDITOR INTERNO www.gob.mx/cnbv www.udcs.mx www.udcs.mx/reportes