UNION DE CREDITO SALTILLO, S.A. DE C.V. QUETZALCOATL NUM. 151 PLANTA ALTA COL. LOS PINOS BALANCE GENERAL AL 31 DE ENERO DEL 2024 (EXPRESADO EN PESOS) _____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________ A C T I V O P A S I V O Y C A P I T A L DISPONIBILIDADES 1,534,549 PRÉSTAMOS BANCARIOS, DE SOCIOS Y DE OTROS ORGANISMOS DE CORTO PLAZO 15,395,323 INVERSIONES EN VALORES DE LARGO PLAZO 39,086,899 54,482,222 TÍTULOS CONSERVADOS A VENCIMIENTO 7,064,881 7,064,881 ------------ ------------ ------------ ------------ OTRAS CUENTAS POR PAGAR CARTERA DE CREDITO VIGENTE ACREEDORES DIVERSOS Y OTRAS CUENTAS POR PAGAR 772,660 772,660 Créditos comerciales ------------ ------------ Documentados con garantía inmobiliaria 26,983,385 Documentados con otras garantías 18,090,471 IMPUESTOS Y PTU DIFERIDOS (A CARGO) 231,652 Sin garantía 1,401,512 TOTAL CARTERA DE CREDITO VIGENTE 46,475,367 CRÉDITOS DIFERIDOS Y COBROS ANTICIPADOS 20,887 ------------ ------------ TOTAL PASIVO 55,507,420 CARTERA DE CREDITO VENCIDA Créditos vencidos comerciales CAPITAL CONTRIBUIDO Documentados con garantía inmobiliaria 9,193,651 Capital Social 40,000,000 Documentados con otras garantías 853,117 Capital social no exhibido -14,619,500 TOTAL CARTERA DE CREDITO VENCIDA 10,046,768 APORTACIONES PARA FUTUROS AUMENTOS DE CAPITAL FORMALIZADAS 216,918 ------------ ------------ PRIMA EN VENTA DE ACCIONES 2,560 INCREMENTO POR ACTUALIZACIÓN DE LA PRIMA EN VENTA DE ACCIO 25,599,978 CARTERA DE CRÉDITO 56,522,134 ------------ ------------ ESTIMACIÓN PREVENTIVA PARA RIESGOS CREDITICIOS -2,164,297 CAPITAL GANADO RESERVAS DE CAPITAL 248,737 CARTERA DE CRÉDITO (NETA) 54,357,838 RESULTADO DE EJERCICIOS ANTERIORES -7,984,300 RESULTADO NETO -255,972 -7,991,535 TOTAL DE CARTERA DE CRÉDITO (NETO) 54,357,838 ------------ ------------ OTRAS CUENTAS POR COBRAR (NETO) 1,104,269 TOTAL CAPITAL CONTABLE 17,608,443 BIENES ADJUDICADOS (NETO) 1,101,275 PROPIEDADES, MOBILIARIO Y EQUIPO (NETO) 7,132,844 OTROS ACTIVOS CARGOS DIFERIDOS, PAGOS ANTICIPADOS E INTANGIBLES 811,975 OTROS ACTIVOS A CORTO Y LARGO PLAZO 8,232 820,207 ------------ ------------ ============ ============ TOTAL ACTIVO 73,115,863 TOTAL PASIVO Y CAPITAL CONTABLE 73,115,863 ============ ============ CUENTAS DE ORDEN CUENTAS DE ORDEN 398,231,657 BIENES EN ADMINISTRACIÓN 214,159,338 INTERESES DEVENGADOS NO COBRADOS DERIVADOS DE CART 6,956,662 OTRAS CUENTAS DE REGISTRO 177,115,657 "El Saldo Histórico del Capital Social al 31 de enero del 2024, es de 25,380,500 de pesos Los Conceptos que aparecen en el presente estado se muestran de manera enunciativa mas no limitativa. "El presente Balance General, se formuló de conformidad con los criterios de contabilidad para Uniones de Crédito, emitidas por la H. Comisión Nacional Bancaria y de Valores, con fundamento en lo dispuesto por los artículos 65, 67 y 74 de la Ley de Uniones de Crédito, de observancia general y obligatoria, aplicados de manera consistente, encontrándose reflejadas las operaciones efectuadas por la Unión hasta la fecha arriba mencionada, las cuales se realizaron y valuaron con apego a sanas prácticas bancarias y a las disposiciones aplicables. El índice de Capitalización es de 36.12 % El presente Balance General fue aprobado por el Consejo de Administración bajo la responsabilidad de los directivos que lo suscriben". http:\\www.cnbv.gob.mx ________________________________________ ________________________________________ ________________________________________ C.P. JESUS HERIBERTO OYERVIDES SILLER C.P. HUGO ALEJANDRO GARCIA HEREDIA LIC. DIANA LUCIA ESPINOSA BARRON DIRECTOR GENERAL CONTADOR GENERAL AUDITOR INTERNO www.gob.mx/cnbv www.udcs.mx www.udcs.mx/reportes