UNION DE CREDITO SALTILLO, S.A. DE C.V. QUETZALCOATL NUM. 151 PLANTA ALTA COL. LOS PINOS BALANCE GENERAL AL 28 DE FEBRERO DEL 2023 (EXPRESADO EN PESOS) _____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________ A C T I V O P A S I V O Y C A P I T A L DISPONIBILIDADES 1,482,591 PRÉSTAMOS BANCARIOS, DE SOCIOS Y DE OTROS ORGANISMOS DE CORTO PLAZO 20,595,067 INVERSIONES EN VALORES DE LARGO PLAZO 30,221,579 50,816,646 TÍTULOS CONSERVADOS A VENCIMIENTO 6,635,515 6,635,515 ------------ ------------ ------------ ------------ OTRAS CUENTAS POR PAGAR CARTERA DE CREDITO VIGENTE ACREEDORES DIVERSOS Y OTRAS CUENTAS POR PAGAR 782,672 782,672 Créditos comerciales ------------ ------------ Documentados con garantía inmobiliaria 28,702,620 Documentados con otras garantías 17,977,293 IMPUESTOS Y PTU DIFERIDOS (A CARGO) 173,582 Sin garantía 407,660 TOTAL CARTERA DE CREDITO VIGENTE 47,087,573 CRÉDITOS DIFERIDOS Y COBROS ANTICIPADOS 55,379 ------------ ------------ TOTAL PASIVO 51,828,279 CARTERA DE CREDITO VENCIDA Créditos vencidos comerciales CAPITAL CONTRIBUIDO Documentados con garantía inmobiliaria 7,331,336 Capital Social 40,000,000 TOTAL CARTERA DE CREDITO VENCIDA 7,331,336 Capital social no exhibido -14,664,500 ------------ ------------ APORTACIONES PARA FUTUROS AUMENTOS DE CAPITAL FORMALIZADAS 216,918 PRIMA EN VENTA DE ACCIONES 2,560 CARTERA DE CRÉDITO 54,418,909 INCREMENTO POR ACTUALIZACIÓN DE LA PRIMA EN VENTA DE ACCIO 25,554,978 ------------ ------------ ESTIMACIÓN PREVENTIVA PARA RIESGOS CREDITICIOS -1,766,748 CAPITAL GANADO CARTERA DE CRÉDITO (NETA) 52,652,160 RESERVAS DE CAPITAL 198,799 RESULTADO DE EJERCICIOS ANTERIORES -10,660,917 TOTAL DE CARTERA DE CRÉDITO (NETO) 52,652,160 RESULTADO NETO 138,782 -10,323,336 ------------ ------------ OTRAS CUENTAS POR COBRAR (NETO) 435,416 TOTAL CAPITAL CONTABLE 15,231,641 BIENES ADJUDICADOS (NETO) 1,442,817 PROPIEDADES, MOBILIARIO Y EQUIPO (NETO) 3,684,466 OTROS ACTIVOS CARGOS DIFERIDOS, PAGOS ANTICIPADOS E INTANGIBLES 718,724 OTROS ACTIVOS A CORTO Y LARGO PLAZO 8,232 726,956 ------------ ------------ ============ ============ TOTAL ACTIVO 67,059,920 TOTAL PASIVO Y CAPITAL CONTABLE 67,059,920 ============ ============ CUENTAS DE ORDEN CUENTAS DE ORDEN 346,109,085 BIENES EN ADMINISTRACIÓN 192,807,979 INTERESES DEVENGADOS NO COBRADOS DERIVADOS DE CART 4,566,986 OTRAS CUENTAS DE REGISTRO 148,734,121 "El Saldo Histórico del Capital Social al 28 de febrero del 2023, es de 25,335,500 de pesos Los Conceptos que aparecen en el presente estado se muestran de manera enunciativa mas no limitativa. "El presente Balance General, se formuló de conformidad con los criterios de contabilidad para Uniones de Crédito, emitidas por la H. Comisión Nacional Bancaria y de Valores, con fundamento en lo dispuesto por los artículos 65, 67 y 74 de la Ley de Uniones de Crédito, de observancia general y obligatoria, aplicados de manera consistente, encontrándose reflejadas las operaciones efectuadas por la Unión hasta la fecha arriba mencionada, las cuales se realizaron y valuaron con apego a sanas prácticas bancarias y a las disposiciones aplicables. El índice de Capitalización es de 32.61 % El presente Balance General fue aprobado por el Consejo de Administración bajo la responsabilidad de los directivos que lo suscriben". http:\\www.cnbv.gob.mx ________________________________________ ________________________________________ __________________________________ C.P. JESUS HERIBERTO OYERVIDES SILLER C.P. HUGO ALEJANDRO GARCIA HEREDIA LIC. DIANA LUCIA ESPINOSA BARRON DIRECTOR GENERAL CONTADOR GENERAL AUDITOR INTERNO www.gob.mx/cnbv www.udcs.mx www.udcs.mx/reportes