UNION DE CREDITO SALTILLO, S.A. DE C.V. QUETZALCOATL NUM. 151 PLANTA ALTA COL. LOS PINOS BALANCE GENERAL AL 31 DE ENERO DEL 2023 (EXPRESADO EN PESOS) _____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________ A C T I V O P A S I V O Y C A P I T A L DISPONIBILIDADES 2,359,922 PRÉSTAMOS BANCARIOS, DE SOCIOS Y DE OTROS ORGANISMOS DE CORTO PLAZO 20,504,828 INVERSIONES EN VALORES DE LARGO PLAZO 30,033,605 50,538,433 TÍTULOS CONSERVADOS A VENCIMIENTO 7,230,279 7,230,279 ------------ ------------ ------------ ------------ OTRAS CUENTAS POR PAGAR CARTERA DE CREDITO VIGENTE ACREEDORES DIVERSOS Y OTRAS CUENTAS POR PAGAR 814,454 814,454 Créditos comerciales ------------ ------------ Documentados con garantía inmobiliaria 26,631,227 Documentados con otras garantías 18,230,623 IMPUESTOS Y PTU DIFERIDOS (A CARGO) 173,582 Sin garantía 403,172 TOTAL CARTERA DE CREDITO VIGENTE 45,265,022 CRÉDITOS DIFERIDOS Y COBROS ANTICIPADOS 20,289 ------------ ------------ TOTAL PASIVO 51,546,758 CARTERA DE CREDITO VENCIDA Créditos vencidos comerciales CAPITAL CONTRIBUIDO Documentados con garantía inmobiliaria 7,331,336 Capital Social 40,000,000 TOTAL CARTERA DE CREDITO VENCIDA 7,331,336 Capital social no exhibido -14,664,500 ------------ ------------ APORTACIONES PARA FUTUROS AUMENTOS DE CAPITAL FORMALIZADAS 216,918 PRIMA EN VENTA DE ACCIONES 2,560 CARTERA DE CRÉDITO 52,596,357 INCREMENTO POR ACTUALIZACIÓN DE LA PRIMA EN VENTA DE ACCIO 25,554,978 ------------ ------------ ESTIMACIÓN PREVENTIVA PARA RIESGOS CREDITICIOS -1,757,636 CAPITAL GANADO CARTERA DE CRÉDITO (NETA) 50,838,722 RESERVAS DE CAPITAL 198,799 RESULTADO DE EJERCICIOS ANTERIORES -10,660,917 TOTAL DE CARTERA DE CRÉDITO (NETO) 50,838,722 RESULTADO NETO 151,268 -10,310,850 ------------ ------------ OTRAS CUENTAS POR COBRAR (NETO) 429,994 TOTAL CAPITAL CONTABLE 15,244,128 BIENES ADJUDICADOS (NETO) 1,456,465 PROPIEDADES, MOBILIARIO Y EQUIPO (NETO) 3,748,548 OTROS ACTIVOS CARGOS DIFERIDOS, PAGOS ANTICIPADOS E INTANGIBLES 718,724 OTROS ACTIVOS A CORTO Y LARGO PLAZO 8,232 726,956 ------------ ------------ ============ ============ TOTAL ACTIVO 66,790,886 TOTAL PASIVO Y CAPITAL CONTABLE 66,790,886 ============ =========== CUENTAS DE ORDEN CUENTAS DE ORDEN 335,981,624 BIENES EN ADMINISTRACIÓN 188,807,979 INTERESES DEVENGADOS NO COBRADOS DERIVADOS DE CART 4,395,085 OTRAS CUENTAS DE REGISTRO 142,778,560 "El Saldo Histórico del Capital Social al 31 de enero del 2023, es de 25,335,500 de pesos Los Conceptos que aparecen en el presente estado se muestran de manera enunciativa mas no limitativa. "El presente Balance General, se formuló de conformidad con los criterios de contabilidad para Uniones de Crédito, emitidas por la H. Comisión Nacional Bancaria y de Valores, con fundamento en lo dispuesto por los artículos 65, 67 y 74 de la Ley de Uniones de Crédito, de observancia general y obligatoria, aplicados de manera consistente, encontrándose reflejadas las operaciones efectuadas por la Unión hasta la fecha arriba mencionada, las cuales se realizaron y valuaron con apego a sanas prácticas bancarias y a las disposiciones aplicables. El índice de Capitalización es de 34.25 % El presente Balance General fue aprobado por el Consejo de Administración bajo la responsabilidad de los directivos que lo suscriben". http:\\www.cnbv.gob.mx ________________________________________ ________________________________________ __________________________________ C.P. JESUS HERIBERTO OYERVIDES SILLER C.P. HUGO ALEJANDRO GARCIA HEREDIA LIC. DIANA LUCIA ESPINOSA BARRON DIRECTOR GENERAL CONTADOR GENERAL AUDITOR INTERNO www.gob.mx/cnbv www.udcs.mx www.udcs.mx/reportes